法條鏈接

第一百九十一條 【洗錢罪】為掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益的來源和性質(zhì)，有下列行為之一的，沒收實施以上犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；情節(jié)嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處罰金：

（一）提供資金帳戶的；

（二）將財產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價證券的；

（三）通過轉(zhuǎn)帳或者其他支付結(jié)算方式轉(zhuǎn)移資金的；

（四）跨境轉(zhuǎn)移資產(chǎn)的；

（五）以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的。

單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。

案例警示

2017年2月至2021年9月間，被告人俞某某為牟利非法利益，在倉山區(qū)某舊木料加工廠內(nèi)，先后組織4班非法民間標會活動，吸引周邊群眾參加。其間，被告人俞某某以會頭的身份負責(zé)招募會腳、主持標會、收取會款，被告人吳某某負責(zé)設(shè)計會單、建立微信群通知會腳標會信息、幫助收取會款。

經(jīng)專項審計，2017年2月至2021年9月間，被告人俞某某、吳某某利用上述標會非法吸收會款共計人民幣1300.3050萬元，造成30名會腳經(jīng)濟損失合計人民幣201.0995萬元。另查明，被告人吳某某在收取部分會款后，通過本人微信、支付寶賬戶提現(xiàn)方式將部分會款轉(zhuǎn)入其名下銀行賬戶，后再通過轉(zhuǎn)賬方式在其數(shù)個銀行、微信、支付寶賬戶間轉(zhuǎn)移會款合計約人民幣49380元。

倉山區(qū)人民檢察院經(jīng)審查認為，被告人俞某某、吳某某非法組織和利用民間標會吸收公眾存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為均觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十六條第一款、第二十五條第一款，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。被告人吳某某利用個人資金賬戶，掩飾、隱瞞其非法吸收公眾存款所得的來源和性質(zhì)，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百九十一條第一款，應(yīng)當(dāng)以洗錢罪追究其刑事責(zé)任，后依法提起公訴。

最終，倉山區(qū)人民法院依法判決被告人俞某某犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑四年，并處罰金人民幣十萬元。依法判決被告人吳某某犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑三年，并處罰金人民幣十萬元；犯洗錢罪，單處罰金人民幣一萬元；數(shù)罪并罰，決定執(zhí)行有期徒刑三年，并處罰金十一萬元。

檢察官說法

《中華人民共和國刑法修正案（十一）》將《中華人民共和國刑法》第一百九十一條洗錢罪進行了修改，擴大了洗錢犯罪的主體范圍，正式將“自洗錢”入刑，依法對“自洗錢”行為追究刑事責(zé)任。行為人自己實施上游犯罪并掩飾、隱瞞犯罪所得及其產(chǎn)生的收益的來源和性質(zhì)的行為，屬于“自洗錢”行為。

在日常生活中，不要向他人出借自己的身份證、銀行賬戶、銀行卡等。也不要用自己的賬戶幫助他人轉(zhuǎn)賬或者提現(xiàn)。妥善保管好自身的身份證、銀行賬戶和交易信息，主動配合金融機構(gòu)進行客戶盡職調(diào)查、身份識別，避免被犯罪分子利用而成為“洗錢”的工具人。

近三年來，倉山區(qū)人民檢察院充分發(fā)揮職能作用，加大洗錢犯罪追訴力度，努力做到高質(zhì)效辦理每一起洗錢案件。依法嚴懲洗錢犯罪，堅持“一案雙查”機制，在辦理上游犯罪案件時，同步審查是否遺漏涉嫌洗錢犯罪事實或犯罪嫌疑人，梳理、研判上游犯罪資金流向，引導(dǎo)偵查取證。現(xiàn)已依法辦理洗錢案件4件9人。強化部門協(xié)同配合，加強與金融機構(gòu)、紀委監(jiān)委、公安、法院等聯(lián)系，在重點線索共同研判、信息共享、線索移送等方面協(xié)作，凝聚打擊洗錢犯罪合力。多元開展普法宣傳，積極聯(lián)合公安、法院、銀行等多個部門開展常態(tài)化法治教育，提高公眾對“洗錢”風(fēng)險的辨別和防范能力，避免陷入洗錢等違法犯罪的誤區(qū)。

今后，倉山區(qū)人民檢察院將持續(xù)加大對洗錢犯罪的打擊力度，切實以反洗錢工作遏制上游犯罪、促進追贓挽損，為維護經(jīng)濟社會安全穩(wěn)定提供檢察力量。