反洗錢(qián)金融知識(shí)小課堂

學(xué)習(xí)洗錢(qián)案例

防范洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)

談到反洗錢(qián)，可能你會(huì)有一種遙遠(yuǎn)陌生的感覺(jué)。但實(shí)際上，反洗錢(qián)關(guān)系到我們的信息安全和財(cái)產(chǎn)安全，與我們的生活密切相關(guān)。下面青海農(nóng)信帶您一起學(xué)習(xí)洗錢(qián)案例，提高風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，防范洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)。

案例一

“跑分”兼職，賺大錢(qián)真的靠譜？

“跑分”是指為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、網(wǎng)絡(luò)賭博等違法犯罪活動(dòng)提供銀行卡、支付賬戶或收款二維碼等并幫助轉(zhuǎn)移非法所得的行為。2020年12月初至2021年5月底期間，黃某組織吳某等人組成“跑分”團(tuán)伙為國(guó)外網(wǎng)絡(luò)犯罪團(tuán)伙轉(zhuǎn)移非法所得流水金額達(dá)1.79億元人民幣，法院判決被告人吳某等人犯掩飾、隱瞞犯罪所得罪，判處有期徒刑十個(gè)月至五年不等，并處罰金人民幣五千元至一萬(wàn)元不等。

案例二

出售銀行卡，惹來(lái)大麻煩！

2020年3月，趙某在某銀行辦理貸款時(shí)，遇到一名男子主動(dòng)詢問(wèn)是否有不用的銀行卡，對(duì)方想用1000元買(mǎi)下，并強(qiáng)調(diào)只是用來(lái)收貨款，自己征信有問(wèn)題才想著找人幫忙。趙某就把一張平常不用的銀行卡升級(jí)至一類(lèi)賬戶（帶U盾、網(wǎng)銀），以1000元的價(jià)格賣(mài)給了對(duì)方。不久，趙某被公安機(jī)關(guān)抓獲。據(jù)警方查證，買(mǎi)卡人利用趙某賬戶轉(zhuǎn)移信息網(wǎng)絡(luò)犯罪所得480萬(wàn)元。經(jīng)人民檢察院提起公訴，法院以被告人趙某犯幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪，判處有期徒刑一年四個(gè)月，并處罰金6000元。

洗錢(qián)危害

不容小覷

●洗錢(qián)與恐怖活動(dòng)相結(jié)合，會(huì)對(duì)社會(huì)穩(wěn)定、國(guó)家安全和人民生命、財(cái)產(chǎn)安全造成巨大危害。

●洗錢(qián)會(huì)擾亂正常經(jīng)濟(jì)、金融秩序，影響金融市場(chǎng)的穩(wěn)定，嚴(yán)重危害經(jīng)濟(jì)的健康發(fā)展。

●個(gè)人因出租出借出售支付賬戶或銀行卡，卷入洗錢(qián)犯罪活動(dòng)的，會(huì)被依法追究刑事責(zé)任。

金融消費(fèi)者

主動(dòng)助力反洗錢(qián)工作

洗錢(qián)手法紛繁復(fù)雜，金融消費(fèi)者一定要守住道德底線，堅(jiān)決不能成為“洗錢(qián)”環(huán)節(jié)中的一份子。

● 主動(dòng)配合農(nóng)商銀行進(jìn)行客戶身份識(shí)別

● 不要出租出借自己的身份證件

● 不要出租出借自己的賬戶

● 不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)

● 不要輕信所謂資金運(yùn)作傳銷(xiāo)項(xiàng)目

● 選擇更安全可靠的金融機(jī)構(gòu)

● 支持國(guó)家反洗錢(qián)工作也是保護(hù)自己的利益

● 勇于舉報(bào)洗錢(qián)活動(dòng)，維護(hù)社會(huì)公平正義